南都訊 記者馮群星 猖獗的電信詐騙讓人防不勝防，普通民眾如何有效應(yīng)對(duì)？在最高人民法院前日的電信詐騙典型案例發(fā)布會(huì)上，相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，近年來(lái)電信詐騙手法呈現(xiàn)類(lèi)型化特征，遇到下面7種電話或短信要小心：提供彩票的特碼、提供退稅及補(bǔ)貼、有包裹藏毒、中獎(jiǎng)、重金求子、銀行賬戶不安全、法院通知領(lǐng)取傳票等。

　　特征：

　　集團(tuán)化、專(zhuān)業(yè)化、跨區(qū)域

　　6起典型案例分別由北京市高級(jí)人民法院(以下簡(jiǎn)稱(chēng)北京高院)和福建省高級(jí)人民法院(以下簡(jiǎn)稱(chēng)福建高院)的副院長(zhǎng)、新聞發(fā)言人介紹，集團(tuán)化、專(zhuān)業(yè)化、跨區(qū)域甚至跨境特征明顯。

　　2013年至今，北京法院共審結(jié)各類(lèi)電信詐騙相關(guān)案件59件，判處有期徒刑以上刑罰405人。北京高院副院長(zhǎng)安鳳德說(shuō)，北京法院有50%以上的電信詐騙案件出現(xiàn)三人及三人以上的詐騙團(tuán)伙。今天發(fā)布的典型案例中，一起跨國(guó)團(tuán)伙詐騙案件的被告人多達(dá)32個(gè)。

　　跨區(qū)域甚至是把詐騙窩點(diǎn)轉(zhuǎn)移到境外，是電信詐騙的典型手段。6起典型案例中，有3起的被告人在老撾、印度尼西亞作案。

　　福建高院副院長(zhǎng)謝開(kāi)紅介紹，電信詐騙已形成產(chǎn)業(yè)鏈，涵蓋了購(gòu)買(mǎi)設(shè)備、撥打電話、群發(fā)短信、假冒身份虛構(gòu)事實(shí)、騙取錢(qián)款、轉(zhuǎn)賬取款等行為過(guò)程。為了逃避偵查，一些犯罪團(tuán)伙甚至成立了網(wǎng)絡(luò)組、話務(wù)組、轉(zhuǎn)賬組、取款組等，組與組之間沒(méi)有直接的聯(lián)系，而是根據(jù)團(tuán)伙頭目的指示各自操作，內(nèi)部分工非常明確。

　　手法：

　　尤其要警惕假冒公檢法詐騙

　　公安部數(shù)據(jù)顯示，我國(guó)電信詐騙案件每年以20%- 30%的速度快速增長(zhǎng)，2015年全國(guó)公安機(jī)關(guān)共立電信詐騙案件59萬(wàn)起，同比上升32.5%，共造成經(jīng)濟(jì)損失222億元。2013年至今，全國(guó)共發(fā)生被騙千萬(wàn)元以上的電信詐騙案件94起，百萬(wàn)元以上的案件2085起。

　　謝開(kāi)紅介紹，電信詐騙團(tuán)伙的手法實(shí)際上存在一定的類(lèi)型化特征，從福建省法院審理的案件來(lái)看，數(shù)量比較多的詐騙類(lèi)型主要有以下7種：提供彩票的特碼、提供退稅及補(bǔ)貼、有包裹藏毒、中獎(jiǎng)、重金求子、銀行賬戶不安全、法院通知領(lǐng)取傳票等。

　　值得注意的是，6起典型案例中，有3起出現(xiàn)犯罪分子冒充公檢法人員實(shí)施詐騙。而根據(jù)有關(guān)法律，公民對(duì)公檢法的調(diào)查應(yīng)當(dāng)予以支持和協(xié)助。涉及公檢法的詐騙迷惑性很高，老百姓如何有效甄別？

　　安鳳德說(shuō)，民眾如果對(duì)自己是否涉案不清楚，應(yīng)親自前往司法機(jī)關(guān)或撥打電話核實(shí)，不要輕易泄露個(gè)人信息或進(jìn)行銀行匯款。從司法機(jī)關(guān)角度說(shuō)，希望司法機(jī)關(guān)全面公布官方咨詢電話，把司法機(jī)關(guān)有關(guān)信息、聯(lián)絡(luò)方式向社會(huì)公開(kāi)。民眾一旦遇到電信詐騙，應(yīng)立即報(bào)案。

　　源頭：

　　個(gè)人信息安全是關(guān)鍵

　　安鳳德與謝開(kāi)紅均強(qiáng)調(diào)，落實(shí)寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策，從嚴(yán)懲處電信詐騙團(tuán)伙的首要分子、骨干、累犯、慣犯、職業(yè)犯，突出打擊重點(diǎn)。對(duì)具有自首立功、坦白退贓、協(xié)助抓捕同案犯等情節(jié)的犯罪分子，依法予以從寬。

　　為了給懲治電信詐騙這種新型違法犯罪活動(dòng)提供有力保障，北京市高級(jí)人民法院制定的《量刑指導(dǎo)意見(jiàn)實(shí)施細(xì)則》明確規(guī)定，通過(guò)發(fā)送短信、撥打電話或者利用互聯(lián)網(wǎng)、廣播電視、報(bào)紙雜志等發(fā)布虛假信息，對(duì)不特定多數(shù)人實(shí)施詐騙的案件，在量刑時(shí)最多可以增加基準(zhǔn)刑的30%。

　　值得注意的是，福建省一起典型案例中，被告人通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)非法購(gòu)買(mǎi)公信個(gè)人信息數(shù)萬(wàn)條，最終以詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪判處有期徒刑。信息泄露，已成電信詐騙案件中的痛點(diǎn)和難點(diǎn)。“要從源頭整治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，信息安全保護(hù)是關(guān)鍵。”謝開(kāi)紅說(shuō)。

　　安鳳德也表示，北京市法院將嚴(yán)格執(zhí)行刑法，有力懲治侵犯公民個(gè)人信息的犯罪，加大對(duì)非法出售、非法向他人提供、非法獲取公民個(gè)人信息違法犯罪的依法打擊力度。

　　難點(diǎn)

　　法律適用、追贓挽損有困難

　　福建高院副院長(zhǎng)謝開(kāi)紅說(shuō)，2014年以來(lái)，福建省法院共審結(jié)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件1663件3484人，其中今年1至8月審結(jié)464件895人。他坦言，目前在電信詐騙案件的審理上還存在一些難點(diǎn)。

　　就罪責(zé)確定而言，電信詐騙的被害人遍布全國(guó)各地，偵查機(jī)關(guān)對(duì)被害人的情況難以全面取證，審判機(jī)關(guān)難以準(zhǔn)確認(rèn)定詐騙的全部數(shù)額。詐騙團(tuán)伙中每個(gè)人的參與時(shí)間有先有后，分工也各不相同，法院在準(zhǔn)確認(rèn)定每個(gè)人參與詐騙的數(shù)額及罪責(zé)上存在困難。

　　就法律適用而言，目前不同地域、不同法院對(duì)電信詐騙定罪量刑的標(biāo)準(zhǔn)還沒(méi)有統(tǒng)一。此外，電信詐騙上下游的犯罪案件，比如個(gè)人買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶信息，出售借記卡、上網(wǎng)卡等，在具體適用法律方面需要進(jìn)一步規(guī)范和明確。

　　謝開(kāi)紅還說(shuō)，在追贓挽損方面，電信詐騙的涉案資金有不少流向境外，追繳返還被害人的難度比較大。實(shí)踐當(dāng)中，法院常常能扣繳到一些銀行卡，但涉案銀行卡的權(quán)屬及卡內(nèi)錢(qián)款性質(zhì)很難一一查證，法院較難認(rèn)定涉案銀行卡內(nèi)的資金是不是詐騙贓款，并且是不是應(yīng)依法判決予以返還。而被害人的地域分布比較廣，且有不少被害人不一定在受 理 案 件 的法院的所在地 ，認(rèn) 定 、返 還 被 害人資金的難度也比較大。

　　6起典型案例

　　為詐騙分子取款被判刑

　　2015年3月28日至4月16日，陳觀湖、陳禮華從陳某華、張某鑫(均另案處理)處拿來(lái)數(shù)十張銀行卡，相互配合，共同保管、使用涉案銀行卡，在福建福州、廈門(mén)、泉州等地將27名被害人因受騙匯入的錢(qián)款取出，收取相應(yīng)提成后，匯入詐騙人員提供的賬戶，涉案金額人民幣637721元。2015年3月2日至7日期間，陳黃華伙同陳某華、張某鑫，明知是被害人因受騙匯入的錢(qián)款，仍駕駛車(chē)輛前往江西等地多次取款，涉案金額共計(jì)人民幣108888元。

　　上述人員均分別以詐騙罪被判處有期徒刑并處罰金。

　　“偽基站”發(fā)虛假信息騙錢(qián)

　　2015年10月18日至21日，林炎、胡明浪和楊東昊經(jīng)事先共謀，由楊東昊提供偽基站并事先編輯好詐騙短信，指使林炎、胡明浪在福州市鼓樓區(qū)、臺(tái)江區(qū)、倉(cāng)山區(qū)、閩侯縣上街鎮(zhèn)等地使用偽基站，屏蔽干擾以該偽基站為中心一定范圍內(nèi)的通訊運(yùn)營(yíng)商信號(hào)，搜取屏蔽范圍內(nèi)用戶手機(jī)卡信息，冒充“95533、10086、95588”等相關(guān)客服號(hào)碼向手機(jī)用戶發(fā)送虛假短信30801條，企圖騙取手機(jī)用戶的信任，點(diǎn)擊短信中的釣魚(yú)網(wǎng)站、填寫(xiě)相關(guān)銀行賬戶信息，以達(dá)到騙取手機(jī)用戶錢(qián)款的目的。

　　林炎、胡明浪以詐騙罪分別被判處有期徒刑三年零七個(gè)月，并處罰金人民幣5000元。

　　臺(tái)灣人發(fā)語(yǔ)音信息連環(huán)騙

　　臺(tái)灣地區(qū)人員“阿水”等人(均另案處理)組織犯罪團(tuán)伙在老撾萬(wàn)象一棟別墅內(nèi)進(jìn)行電信詐騙活動(dòng)，將事先編輯好的詐騙語(yǔ)音包通過(guò)網(wǎng)絡(luò)電話向中國(guó)大陸各省市區(qū)固定電話用戶群發(fā)送語(yǔ)音信息，謊稱(chēng)被害人涉嫌用醫(yī)�？ㄙ�(gòu)買(mǎi)違禁藥品需向公安機(jī)關(guān)報(bào)備。待被害人回?fù)軙r(shí)，電話轉(zhuǎn)到冒充醫(yī)保中心工作人員的被告人劉春艷、龍碧燕等一線人員，讓被害人“報(bào)案”并讓其撥打預(yù)先改好顯示號(hào)碼的“公安局號(hào)碼”，后由冒充公安機(jī)關(guān)工作人員的二線人員接聽(tīng)，謊稱(chēng)被害人銀行賬戶存在安全問(wèn)題，將電話轉(zhuǎn)給冒充檢察院工作人員的被告人鄧之桂等三線人員要求被害人將銀行卡內(nèi)的存款轉(zhuǎn)到指定賬戶進(jìn)行資金清查比對(duì)，以此實(shí)施詐騙犯罪。被告人劉海英主要負(fù)責(zé)為該犯罪團(tuán)伙做飯，同時(shí)亦冒充一線醫(yī)保中心人員參與詐騙。鄧之桂、劉海英、龍碧燕、劉春艷與其他同案人詐騙數(shù)額達(dá)人民幣10369340元。

　　四人均以詐騙罪被判處有期徒刑七年至三年不等，并處罰金人民幣八萬(wàn)元至一萬(wàn)元不等。

　　買(mǎi)賣(mài)個(gè)人信息謊稱(chēng)發(fā)補(bǔ)貼

　　2015年7月至9月9日，楊海鴻單獨(dú)或伙同黃晉河通過(guò)購(gòu)買(mǎi)的方式非法獲取公民個(gè)人信息2萬(wàn)余條，并雇用吳彩云在福建省龍巖市武平縣平川鎮(zhèn)租住房等地，通過(guò)撥打上述公民個(gè)人信息中的手機(jī)號(hào)碼，謊稱(chēng)可以向?qū)Ψ桨l(fā)放殘疾人補(bǔ)貼、教育補(bǔ)貼等方式，騙取被害人將錢(qián)款轉(zhuǎn)入指定的賬戶。案件2015年9月9日被查獲，楊海鴻、吳彩云共騙取人民幣70000元，其中被告人黃晉河自2015年8月12日以來(lái)參與騙取17700元。

　　上述三人分別以詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪等被判處有期徒刑并處罰金。

　　印尼租別墅行騙462萬(wàn)元

　　2011年8月至9月間，吉秀燕、李開(kāi)琴、歐陽(yáng)秀真、夏鳳儀、夏秋怡、賴炳同、賴慶漢、陳冬冬、賴韓韓、莊敬意、林智強(qiáng)、楊劍、張西、張葉伙同賴偉城(已判刑)先后出境前往印度尼西亞，于2011年9月16日至9月26日期間，在印度尼西亞雅加達(dá)市一別墅內(nèi)，分別作為一線、二線、三線人員，冒充中華人民共和國(guó)公安機(jī)關(guān)工作人員身份，通過(guò)電信技術(shù)手段，采用向中國(guó)居民撥打電話的方法，向被害人虛構(gòu)個(gè)人信息泄露、涉嫌犯罪、資產(chǎn)需要保全等事實(shí)，詐騙48名被害人共計(jì)人民幣462萬(wàn)余元。其中被告人陳冬冬、賴韓韓、莊敬意、林智強(qiáng)參與詐騙金額共計(jì)人民幣405萬(wàn)余元，被告人楊劍參與詐騙金額共計(jì)人民幣303萬(wàn)余元。14人于2011年9月26日被抓獲。

　　臺(tái)灣幕后黑手在老撾搞詐騙

　　2011年8月底，戴春波、王瑞訊、周娟受雇傭參加他人組織的針對(duì)中國(guó)大陸公民的電信詐騙團(tuán)伙，并持旅游簽證出境到老撾，后被安排在位于萬(wàn)象市西沙達(dá)臘彭巴報(bào)村的24組一棟別墅內(nèi)從事電信詐騙活動(dòng)。三人主要負(fù)責(zé)接聽(tīng)被害人回?fù)艿碾娫�，并按月領(lǐng)取工資及提成。戴春波等實(shí)施詐騙行為的方式為：一名臺(tái)灣男子每天通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)向全國(guó)各地發(fā)送語(yǔ)音包，內(nèi)容是對(duì)方因涉嫌惡意透支信用卡被法院傳喚，需要查詢?cè)斍榈木蜁?huì)給轉(zhuǎn)接人工查詢，戴春波等三人便冒充法院工作人員接聽(tīng)電話，并按照話術(shù)內(nèi)容告訴對(duì)方惡意透支信用卡未還錢(qián)涉嫌刑事犯罪，若對(duì)方予以否認(rèn)，便幫助對(duì)方將電話轉(zhuǎn)接給二線人員，由二線人員冒充公安局工作人員繼續(xù)進(jìn)行詐騙，誘導(dǎo)被害人向指定賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)賬或匯款，從而騙取被害人錢(qián)財(cái)。同年9月26日，戴春波等三人在該別墅內(nèi)被老撾國(guó)家警察局抓獲，同年9月30日被移交我國(guó)公安機(jī)關(guān)。

　　2011年8月底至9月初，黃輝云等29人相繼受上述同一雇主雇傭參加他人組織的針對(duì)中國(guó)大陸公民的電信詐騙團(tuán)伙，并持旅游簽證出境到老撾人民民主共和國(guó)，在位于萬(wàn)象市西沙達(dá)臘縣撒潘通村19組的一棟別墅內(nèi)從事電信詐騙活動(dòng)。黃輝云等29人主要負(fù)責(zé)接聽(tīng)被害人回?fù)艿碾娫�，并按月領(lǐng)取工資及提成。詐騙團(tuán)伙成員冒充公安局、檢察院和法院等司法機(jī)關(guān)工作人員，按照話術(shù)要求，接聽(tīng)被害人回?fù)艿碾娫�，虛�?gòu)被害人的信用卡因購(gòu)物等被惡意透支的虛假信息，誘使對(duì)方向指定賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)賬或匯款，從而騙取被害人錢(qián)財(cái)。同年9月16日，該團(tuán)伙從被害人馬某某處成功騙取人民幣41萬(wàn)元。經(jīng)馬某某報(bào)案，同年9月26日，黃輝云等29人在該別墅內(nèi)被老撾國(guó)家警察局抓獲，9月30日被移交我國(guó)公安機(jī)關(guān)。

　　(南方都市報(bào))