銀行職員魏某伙同他人冒用百余人的身份證件辦理信用卡，刷卡套現(xiàn)高達(dá)1284萬(wàn)余元。同時(shí)4名個(gè)體工商戶也因在無(wú)任何實(shí)物交易的情況下，參與套現(xiàn)而涉嫌犯罪。4月8日，魏某、李某、路某、高某、武某、王某分別涉嫌信用卡詐騙罪，合同詐騙罪，偽造、變?cè)�、買賣國(guó)家機(jī)關(guān)公文、證件、印章罪，非法經(jīng)營(yíng)罪一案在蘭州中院受審。庭審中，被告人對(duì)于指控的犯罪事實(shí)，基本予以承認(rèn)，案件將擇期宣判。

　　冒用百余人身份證件

　　辦理信用卡大肆套現(xiàn)

　　據(jù)指控，出生于1976年的魏某本是某銀行的一名員工，而出生于1978的李某則是靖遠(yuǎn)縣一所中學(xué)的教師。2012年9月至2013年5月，魏某在當(dāng)事人朱某某等17人不知情的情況下，冒用以上17人的身份證件，偽造了辦理信用卡所需的相關(guān)證件，通過(guò)銀行營(yíng)業(yè)部工作人員劉某（另案處理）辦理了以上17人名下的信用卡。之后，魏某刷卡套現(xiàn)1708465.92元，所得錢款全部用于償還個(gè)人債務(wù)。以上信用卡到期后，經(jīng)該銀行七里河支行多次催收，魏某案發(fā)前無(wú)力償還透支款項(xiàng)。2012年8月至2013年8月期間，魏某伙同雒某（另案處理），在金某某等38人不知情的情況下，冒用以上38人的身份證件，偽造了辦理信用卡所需的相關(guān)證件，仍舊通過(guò)銀行工作人員劉某辦理了38張信用卡，之后刷卡套現(xiàn)共計(jì)460萬(wàn)元，截至案發(fā)前分文未還。2012年8月至2013年10月，李某向雒某提供了齊某某等54人的身份證復(fù)印件，偽造了該54人的相關(guān)資信證明材料，雒某通過(guò)劉某辦理54張信用卡，刷卡套現(xiàn)6549087.96元，其中李某刷卡套現(xiàn)取得贓款35萬(wàn)元據(jù)為己有。

　　此外，魏某還于2013年9月20日至2014年1月20日期間，從汽車租賃公司租賃4輛小轎車，之后分別以2萬(wàn)、5萬(wàn)、3萬(wàn)元等價(jià)格低價(jià)抵押，事后經(jīng)鑒定涉案車輛總價(jià)值達(dá)266525元。

　　個(gè)體戶參與巨額刷卡套現(xiàn)

　　涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪

　　2012年9月至2013年5月，魏某在當(dāng)事人魏某某等17人不知情的情況下，冒用上述17人的身份證件在銀行七里河支行辦理了以上17人名下的信用卡，李某幫助魏某偽造了以上17人的房屋所有權(quán)證、車輛行駛證、負(fù)責(zé)人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等辦理信用卡所需的相關(guān)證件。

　　同時(shí)，2012年8月至2013年8月，在白銀市靖遠(yuǎn)縣路某經(jīng)營(yíng)的電訊經(jīng)營(yíng)部，在無(wú)任何實(shí)物交易的情況下，路某向魏某多次提供POS機(jī)刷卡直接支付現(xiàn)金的服務(wù)，累計(jì)刷卡套現(xiàn)數(shù)額共計(jì)1004647元，路某收取刷卡套現(xiàn)好處費(fèi)13000元。2013年1月至2013年12月，高某在經(jīng)營(yíng)靖遠(yuǎn)縣便利商行期間，違反國(guó)家規(guī)定，使用其商行的POS機(jī)，在無(wú)任何實(shí)物交易的情況下，向魏某多次提供刷卡直接支付現(xiàn)金的服務(wù)，累計(jì)刷卡套現(xiàn)數(shù)額共計(jì)236850元。2013年5月6日至14日，武某在經(jīng)營(yíng)靖遠(yuǎn)縣煙酒商行期間，使用其商行的POS機(jī)，在無(wú)任何實(shí)物交易的情況下，向魏某多次提供刷卡套現(xiàn)服務(wù)，累計(jì)金額達(dá)262000元。2013年7月27日，王某在經(jīng)營(yíng)靖遠(yuǎn)縣順利批發(fā)商行時(shí)，使用其商行的POS機(jī)，在無(wú)任何實(shí)物交易的情況下，向魏某多次提供刷卡直接支付現(xiàn)金的服務(wù)，套現(xiàn)數(shù)額共計(jì)200051.58元。

　　當(dāng)日庭審中，公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，魏某、李某以非法占有為目的，以虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡刷卡套現(xiàn)，數(shù)額特別巨大，其行為涉嫌信用卡詐騙罪；被告人魏某以非法占用為目的，在履行合同過(guò)程中，騙取對(duì)方財(cái)物后低價(jià)抵押，其行為涉嫌合同詐騙罪；被告人李某明知他人非法申辦信用卡，仍為他人偽造相關(guān)資信證明材料，其行為涉嫌偽造、變?cè)�、買賣國(guó)家機(jī)關(guān)公文、證件、印章罪；被告人路某、高某、武某、王某在無(wú)實(shí)物交易的情況下，非法為他人刷卡套現(xiàn)，其行為涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，應(yīng)當(dāng)依法追究各被告人的刑事責(zé)任。