亚洲精品国产综合久久一线_亚洲一区二区久久_99久久婷婷国产综合精品_国内精品久久久久久久久蜜桃

　　央廣網(wǎng)寧波4月14日消息（記者杜金明）據(jù)中國(guó)之聲《新聞縱橫》報(bào)道，近年來(lái)，一些人在自己毫不不知情的情況下被辦了銀行卡的報(bào)道，已經(jīng)屢見(jiàn)不鮮。善良的人們通常認(rèn)為這是因?yàn)殂y行里的工作人員為了完成業(yè)績(jī)才不得已找尋不同人的身份信息辦理的銀行卡，而這些銀行卡即使違規(guī)辦了，也是不會(huì)使用的“休眠卡”�？扇绻�這些銀行卡是你所供職的公司在你毫不知情的情況下辦的，還不止一張，而且有巨額資金進(jìn)出，您還能淡定嗎？

　　寧波一家公司的部門(mén)經(jīng)理在去銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)自己名下有多個(gè)賬戶，其中兩個(gè)賬戶已經(jīng)銷(xiāo)戶，而這些賬戶他本人并不知道。更讓他吃驚的是，銀行提供的流水單顯示，2011年到2012年間，有一張儲(chǔ)蓄卡賬戶上，有8700多萬(wàn)的資金匯入，這些錢(qián)又被分批轉(zhuǎn)入公司賬戶。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在這家公司，“被開(kāi)戶”的人不止這名經(jīng)理一人。這其中有何貓膩，銀行是否存在監(jiān)管缺失？

　　張振華曾擔(dān)任三生（中國(guó)）健康產(chǎn)業(yè)有限公司現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)中心的經(jīng)理，2015年8月17日前后，他到交通銀行辦理業(yè)務(wù)，無(wú)意中發(fā)現(xiàn)自己名下還有兩個(gè)儲(chǔ)蓄賬戶。

　　張振華說(shuō)，公司會(huì)計(jì)確實(shí)跟他要過(guò)身份證，他當(dāng)時(shí)并不知道是辦卡。隨后，張振華又從公司財(cái)務(wù)部門(mén)得知，公司用他的身份證在交通銀行辦理的銀行賬戶不止上述的兩個(gè)。

　　張振華質(zhì)疑，“財(cái)務(wù)又給我提供兩個(gè)賬戶，但已經(jīng)銷(xiāo)戶了。我說(shuō)，銷(xiāo)戶都不用我本人身份證，不用我本人簽字就可以辦的？”張振華決定到銀行查一查那兩張被銷(xiāo)戶的卡。

　　張振華查完發(fā)現(xiàn)名下賬戶有卡有存折，里面有很大流水。他提供了一份68頁(yè)的銀行流水單，所有的匯款都顯示為批量代發(fā)交易。從2011年5月1日，一直到2012年6月，幾乎每天都有資金入賬，每筆匯款從幾百元到幾十萬(wàn)元不等。粗略算一下，一年下來(lái)，有8700多萬(wàn)元。張振華還得知，公司還用他的身份證在浦發(fā)銀行也開(kāi)了多個(gè)賬戶。

　　張振華擔(dān)心這個(gè)錢(qián)畢竟是以他的名義在走，他對(duì)這種潛在的風(fēng)險(xiǎn)有顧慮。

　　交通銀行寧波鄞州支行一位戴姓副行長(zhǎng)說(shuō)，三生公司是他們的客戶，張振華名下的卡是代發(fā)工資卡。

　　張振華介紹代發(fā)工資的流程時(shí)說(shuō)，“原來(lái)管的沒(méi)那么嚴(yán)，企業(yè)把身份證號(hào)碼什么的都弄好，統(tǒng)一過(guò)來(lái)，我們做好，做好以后企業(yè)財(cái)務(wù)統(tǒng)一領(lǐng)去。”

　　資料顯示，批量代發(fā)業(yè)務(wù)一般用于“委托單位”發(fā)放工資、獎(jiǎng)金和福利等。一般來(lái)說(shuō)，批量代發(fā)工資都是按月發(fā)放，對(duì)于張振華這張卡，這位副行長(zhǎng)也表示“看不明白”。

　　三生公司一位主管財(cái)務(wù)的負(fù)責(zé)人范薇讓張振華不用擔(dān)心，說(shuō)賬戶銷(xiāo)戶就沒(méi)事了，公司開(kāi)卡的不止他一個(gè)人，公司選擇的都是老板的“心腹”。這番話更讓張振華懷疑，這張卡到底是做什么用的？張振華提供了一段與范薇的談話錄音：在這段錄音中，范薇說(shuō)，一種是開(kāi)卡送給客人的，5000元、3000元、1000元不等；還有一種情況就是公司內(nèi)部支付使用，比如說(shuō)有些內(nèi)賬沒(méi)有票，不能報(bào)銷(xiāo)，就從這些卡上走賬。

　　寧波一位資深的稅務(wù)師分析說(shuō)，如果正規(guī)納稅的，你為什么要走這個(gè)路，大可不必動(dòng)這樣的腦筋。是不是賬外有收入，賬外有收入沒(méi)有開(kāi)票，沒(méi)有完稅，所以想到這樣轉(zhuǎn)一下。

　　對(duì)于張振華質(zhì)疑為什么本人沒(méi)有到場(chǎng)就能開(kāi)卡、銷(xiāo)戶的疑問(wèn)，交通銀行鄞州支行戴副行長(zhǎng)解釋說(shuō)：他的身份證給你了，我們面對(duì)面看看，差不多啊，你來(lái)開(kāi)或者你來(lái)銷(xiāo)，你說(shuō)我們銀行認(rèn)得出來(lái)嗎？確實(shí)很難。

　　針對(duì)銀行批量代發(fā)交易，記者試圖向中國(guó)人民銀行寧波市中心支行了解情況，截至發(fā)稿時(shí)，對(duì)方尚未作出明確回應(yīng)。

　　早在2009年4月27日，中國(guó)人民銀行，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、公安部、國(guó)家工商總局就聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡安全管理預(yù)防和打擊銀行卡犯罪的通知》，《通知》中說(shuō)，發(fā)卡機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定，履行大額、可疑交易報(bào)告義務(wù)，加強(qiáng)對(duì)銀行卡資金交易的監(jiān)測(cè)。對(duì)同一持卡人大量辦卡、頻繁開(kāi)戶銷(xiāo)戶、短期內(nèi)資金分散匯入集中轉(zhuǎn)出等異常情況，要及時(shí)進(jìn)行反洗錢(qián)的報(bào)送。事件進(jìn)展，中國(guó)之聲將持續(xù)關(guān)注。